中兴新云超级银企&超级票企：企银数据一键触达，高效赋能司库管理

背景：传统银企直联的三大痛点

银企直联是指通过银行开放的数据接口，实现企业财务信息系统与银行业务系统、电子银行系统或现金管理平台的无缝连接。相较于传统网银模式，银企直联能够更加动态、实时地查询银行账户余额、交易明细等信息，帮助企业高效处理各类结算业务。

国务院国资委在《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》中提到："要努力实现银行账户银企直联全覆盖，自动实时监控银行账户余额、交易明细和资金流向，及时掌握资金状况和异常变化。"

然而，在企业实际建设过程中，传统银企直联模式却暴露出诸多弊端：

接入效率低：传统的银企直联模式申请开通流程繁琐，安装部署复杂低效，每家银行都需要独立的前置机；

问题排查难：各银行报文差异性大，接口报文日志分散，无法第一时间找到问题所在；

扩展容量小：每次接入新银行，就需要重新执行所有流程，无法支撑企业快速增长的业务需求。

中兴新云超级银企&超级票企

▲ 超级银企&超级票企功能框架

中兴新云超级银企&超级票企，告别传统低效、繁杂的银企直联接入、管理模式，解决企业银企直联建设过程中的诸多业务痛点，赋能企业司库管理能力提升。

中兴新云超级银企&超级票企系统以标准技术接口方式，整合银行核心业务，为企业提供一站式、跨银行的网上银行服务，实现一点接入 N 家直联。系统内置统一监控平台，具备强大的业务监控和服务监控能力，能够实现高效的接口开发、稳定的数据交换、拔插式灵活部署以及接口运行的实时监控。

超级银企

打通企业与银行资金数据的超级连接器，可基于多家金融机构和多种资金数据类型搭建数据接口模型，实现企业从银行获取账户余额、交易数据、电子回单、付款结果、工资代发结果以及企业推送银行支付指令的双向、高效、实时互通，拉通企业资金管理全生命周期的核心环节。

超级票企

依托多家金融机构和丰富的票据业务场景搭建数据接口模型，全面打通银企票据数据通道。系统贯穿企业票据管理全生命周期的核心环节，实现企业从银行获取票据信息以及企业推送票据开立、提示承兑、提示收票、背书、贴现、托收、质押指令的高效、实时互联，并可借助银企监控，及时掌握票据异常情况。

超级银企、超级票企与司库管理系统共同构成企业的司库管理平台，实现资金的集中管理，并灵活支撑业务扩展带来的直联范围扩张，高性能、高时效支持业务高峰期压力。

四大处理中心

结算处理中心

提供一站式、跨银行的网上银行收款、付款结算服务

支持各银行账户实时余额查询、明细查询、自动转账、交易查询等操作

实现与 100+ 银行、财务公司的银企/财企直联

对账处理中心

支持电子回单数据同步、银企自动对账、余额调节表出具

支持自动采集、自动关联、自动对账、手工勾兑

对接所有主流银行电子回单

电票处理中心

支持全面的票据业务处理，包括电子汇票结算、票据池等

一键连接银行，贯穿企业票据管理全生命周期的核心环节

对接所有主流银行电票

数据应用中心

作为与银行进行数据交换的接口平台，与企业内部各应用系统进行对接

帮助企业自动获取数据信息，智能鉴别风险，实现资金管理"可视"、"可控"，提升信息和数据价值

赋能企业司库建设的六大功能

01 银行账户管理 — 账户全生命周期管理，信息实时同步查询

▲ 银行账户管理

中兴新云超级银企支持银行账户全生命周期管理，包括（暂未）直联对接的银行账户的开户、变更、销户状态管理和账户名、账户性质（基本户、结算户、保证金户等）、利率、开户银行等账户信息管理，确保整体资金信息的完整性。

系统通过银企直联实现各银行账户实时余额、电子回单、交易明细等信息的查询，并支持各银行账号分类登记管理功能，可灵活设定账户的属性及控制条件，助力企业银行账户动态、高效管理。

02 付款管理 — 业务透明清晰，操作便捷高效

中兴新云超级银企支持支付结算管理，可处理来自报账系统、司库管理系统、ERP 系统等不同系统渠道的付款数据。付款单据审批确认通过后，系统自动向银行发送付款交易指令，交易进度和结果全流程清晰可查。同时，系统还支持通过文件批量导入支付信息或者单笔手工录入支付信息进行对外支付，满足集团及其成员企业日常各种结算业务经办、复核，审批操作。

03 收款管理 — 收款信息高效传递，应收账款自动核销

▲ 收款信息自动处理流程

中兴新云超级银企可实现对银行收款信息的处理。系统自动获取银行交易明细，检测到收款信息后，自动将收款数据传递至企业内部稽核系统，从而实现应收账款的自动核销和银行收款的自动入账等功能操作。

04 银企对账 — 银行账及时获取，助力快速银企对账

银企对账

中兴新云超级银企自动、实时从银行获取银行账数据，对接企业司库管理系统银企对账模块，实现企业账与银行账的核对、余额调节表生成等，极大降低财务信息的滞后性，提高账务处理的及时性。

05 票据管理 — 电票数据高效获取，票据业务集中管理

中兴新云超级票企全面覆盖应付票据的出票、承兑、兑付、退票，以及应收票据的收票、背书、贴现、质押、托收等全流程管理，构建统一的"集中化、标准化、高效化"票据业务管理平台。

中兴新云超级票企接口包括电子承兑汇票交易、查询相关接口，满足票据全生命周期管理以及票据池的管理。系统支持实时获取电票业务数据、发送电票业务操作指令，为构建企业票据池奠定基础。

06 资金监控 — 多重指标动态跟踪，监控结果实时反馈

资金监控

中兴新云超级银企支持实时、动态监控企业账户资金的存量、流量和流向，确保资金合理使用。系统提供余额监控、明细监控和支付监控功能，全方位监控资金动态。系统支持企业根据风险管理需求自定义监控规则，自动识别异常交易与资金异动，及时预警潜在风险。

全面提升直联体验的五大优势

对接银行众多

银行对接丰富

中兴新云超级银企&超级票企通过标准化接口，整合超 100 家主流及地方银行业务，包括中行、交行、建行等境内银行直联，以及汇丰、恒生等境外银行直联，并支持对接互联互通、GFIX 等第三方资金平台，实现银行资金交易快速处理与数据实时查询统计，对公对私收付款业务更透明化，线上付款流程更规范，有效提升资金安全性。

接口灵活对接

具备强大的软件连接能力，可通过统一的接口平台实现与企业内部多种其他系统的互联互通、数据共享。

银企接口可配

▲ 账户查询和资金交易接口地图

中兴新云提供统一的标准 DT（数据处理技术）工具平台，支持低代码化银企接口配置，灵活快速实现接口的链接，交付效率高且问题易监控排查。

支付安全校验

▲ 接口平台+DT工具平台

可结合支付欺诈产品，有效整合企业内外部数据，智能审查预警支付指令，实现事前防范和事后审查的有机结合，帮助企业规避支付欺诈及支付风险问题，保障企业资金安全。

数据全面赋能

▲ 资金运营分析

企业可基于超级银企与超级票企提供的账户、支付及票据等数据，对资金运营实现全面分析，并实时监测资金状况、智能预警潜在风险。

中兴新云超级银企&超级票企构建企业与金融机构间的双向数据通道，通过统一接口实现资金数据实时获取、支付指令精准推送及票据全流程高效互联，助力企业全面打通资金管理核心环节，告别传统低效、繁杂的银企直联接入、管理模式，直击企业银企直联业务痛点，赋能企业司库管理能力全方位提升。

中兴新云财务数智化技术与产品矩阵

以"数智驱动、价值创造、业财协同、数智共享"为核心理念，深度融合财务、IT、DT 及 AI 技术，为企业财务数智化转型提供创新动力。

领域	产品
财云	费用报销 · 业务报账 · 共享运营 · 智能审核 · 电子影像 · 电子档案 · 预算控制 · 合同结算 · 销售业财 · 营收稽核 · 收款认领 · 采购业财 · 资产业财 · 合同业财
财会	会计核算 · 内部交易 · 合并报表
财税	进项认证 · 销项管理 · 纳税计算 · 纳税申报 · 税务风险
财资	司库管理 · 司库业务 · 司库数字化 · 超级银企 · 超级票企
财管	全面预算 · 成本管理 · 绩效管理 · 管理报告
风险监管	司库监管 · 穿透监管
数字全景	数字全景 ……

中兴新云超级银企&超级票企：企银数据一键触达，高效赋能司库管理

背景：传统银企直联的三大痛点#

中兴新云超级银企&超级票企#

超级银企#

超级票企#

四大处理中心#

结算处理中心#

对账处理中心#

电票处理中心#

数据应用中心#

赋能企业司库建设的六大功能#

01 银行账户管理 — 账户全生命周期管理，信息实时同步查询#

02 付款管理 — 业务透明清晰，操作便捷高效#

03 收款管理 — 收款信息高效传递，应收账款自动核销#

04 银企对账 — 银行账及时获取，助力快速银企对账#

05 票据管理 — 电票数据高效获取，票据业务集中管理#

06 资金监控 — 多重指标动态跟踪，监控结果实时反馈#

全面提升直联体验的五大优势#

对接银行众多#

接口灵活对接#

银企接口可配#

支付安全校验#

数据全面赋能#

中兴新云财务数智化技术与产品矩阵#